Bomba a explodat în Marea Britanie după ce o anchetă de proporții a scos la iveală un adevăr halucinant: banca digitală Monzo a permis deschiderea de conturi folosind adrese complet absurde precum 10 Downing Street (reședința oficială a premierului), Palatul Buckingham, dar și… propriul sediu!
Autoritatea de supraveghere financiară (FCA) a aplicat o amendă uriașă de 21 de milioane de lire sterline, acuzând banca de neglijență crasă și lipsă de control în prevenirea criminalității financiare.
🗞️ Citește și Acestea
Sute de clienți din afara Regatului Unit au putut astfel deschide conturi în mod suspect, folosind adrese poștale false, repere celebre din Londra și coduri poștale britanice fictive.
„Monzo a eșuat grav în a opri pătrunderea banilor murdari în sistemul financiar. A fost sub orice așteptare!”, a tunat Therese Chambers, oficial FCA.
În timp ce Monzo se lăuda cu o creștere fulminantă – de la 600.000 la peste 5,8 milioane de clienți – controalele interne au rămas în urmă, permițând unor infractori să se strecoare fără probleme.
Conducerea băncii susține că „problemele sunt de domeniul trecutului”, dar scandalul a lăsat o pată adâncă pe imaginea companiei care se voia liderul băncilor moderne.
Ce urmează?
Rămâne de văzut dacă Monzo va putea recâștiga încrederea publicului. Până atunci, ancheta autorităților continuă, iar lumea bancară tremură.
